תנאי שירות

1. הקדמה

ברוכים הבאים לזלינסקי פיננסיאל גרופ בע"מ (להלן: "החברה", "אנחנו", "שלנו"). תנאי שירות אלה (להלן: "התנאים") מסדירים את השימוש שלכם בשירותים הפיננסיים המוצעים על ידי החברה.

החברה מורשית ומפוקחת על ידי רשות ניירות ערך ופועלת בהתאם לחוק ייעוץ השקעות, חוק ניירות ערך ותקנותיהם, כמו גם בהתאם להוראות הרגולטור הרלוונטיות.

אנא קראו בקפידה את התנאים לפני השימוש בשירותינו. השימוש בשירותים מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

2. הגדרות

3. קבלת התנאים

על ידי שימוש בשירותי החברה, אתם מצהירים ומאשרים כי:

• קראתם והבנתם את תנאי השירות במלואם
• אתם מסכימים להיות מחויבים לתנאים אלה
• יש לכם את הכשירות המשפטית לחתום על הסכם זה
• אתם בני 18 לפחות או שיש לכם את האישורים הנדרשים מההורים/האפוטרופוס
• כל המידע שסיפקתם נכון, מדויק ועדכני

אם אתם פועלים בשם תאגיד, אתם מצהירים כי יש לכם סמכות לחייב את התאגיד בתנאים אלה.

4. תיאור השירותים

4.1 ייעוץ השקעות

• מתן המלצות השקעה מותאמות אישית
• ניתוח והערכת הזדמנויות השקעה
• בניית אסטרטגיות השקעה לטווח קצר וארוך
• מעקב ובקרה אחר ביצועי השקעות

4.2 ניהול תיקי השקעות

• ניהול דיסקרציונלי של תיק ההשקעות
• ביצוע עסקאות בניירות ערך ומכשירים פיננסיים
• אכיפת אסטרטגיית השקעה מוסכמת
• דיווח תקופתי על פעילות התיק

4.3 שירותי Family Office

• תכנון עושר משפחתי מקיף
• ייעוץ במיסוי ותכנון מיסוי
• ייעוץ בתכנון ירושה
• קשר עם נותני שירות מקצועיים נוספים

4.4 שירותים נוספים

• ייעוץ בהשקעות נדל"ן
• תכנון פיננסי לפרישה
• ייעוץ במוצרי ביטוח והגנה
• ליווי בעסקאות מורכבות

5. התחייבויות הלקוח

5.1 מתן מידע נכון ומלא

• לספק מידע נכון, מלא ועדכני על מצבכם הפיננסי
• לעדכן את החברה בכל שינוי במצבכם הפיננסי או האישי
• לשתף פעולה בתהליכי הכרת הלקוח והערכת התאמה
• לעדכן בשינויים במטרות ההשקעה או פרופיל הסיכון

5.2 עמידה בתשלומים

• לשלם עמלות ודמי ניהול בהתאם להסכם
• לכסות הוצאות ועמלות צדדים שלישיים
• לשמור על יתרה מינימלית כנדרש

5.3 הגבלות על הלקוח

• לא לעשות שימוש בשירותים למטרות בלתי חוקיות
• לא להעביר זכויות או חובות ללא אישור בכתב
• לא לפגוע בפעילות החברה או במוניטין שלה
• לשמור על סודיות מידע רגיש שהתקבל מהחברה

5.4 שיתוף פעולה

• להיענות לבקשות מידע סבירות מהחברה
• לאפשר גישה למסמכים הנדרשים לביצוע השירותים
• לקיים פגישות תקופתיות לביקורת התיק

6. התחייבויות החברה

6.1 מקצועיות ויושר

• לפעול ביושר ובמקצועיות הגבוהה ביותר
• לשמור על טובת הלקוח ולהימנע מניגוד עניינים
• לשמור על סודיות מלאה של מידע הלקוח
• לפעול בהתאם להוראות הדין והרגולציה

6.2 מתן שירותים איכותיים

• לספק שירותים בהתאם לסטנדרטים המקצועיים הגבוהים ביותר
• לבצע ניתוח מקיף לפני מתן המלצות השקעה
• לנטר ולבקר את ביצועי ההשקעות באופן סדיר
• להתאים את השירותים לצרכים ולמטרות הלקוח

6.3 דיווח ושקיפות

• לספק דיווחים תקופתיים מפורטים על פעילות התיק
• לגלות כל ניגוד עניינים פוטנציאלי
• להסביר את בסיס העמלות והעלויות
• לספק גישה למידע על החזקות ועסקאות

6.4 אבטחת מידע

• לשמור על אבטחת מידע ברמה הגבוהה ביותר
• להגן על נכסי הלקוח מפני סיכונים תפעוליים
• לבצע גיבויי מידע ותחזוקה שוטפת של המערכות

7. עמלות ותשלומים

7.1 דמי ניהול

• דמי ניהול שנתיים יחושבו כאחוז מהנכסים המנוהלים
• שיעור דמי הניהול יקבע בהתאם לסוג השירות והיקף הנכסים
• דמי הניהול יחויבו על בסיס רבעוני מראש
• שינויים בדמי הניהול יודיעו 30 יום מראש

7.2 עמלות עסקאות

• עמלות קנייה ומכירה בהתאם לתעריף הבורסה והמתווכים
• עמלות מטבע חוץ לעסקאות בניירות ערך זרים
• עמלות שמירה ועמלות נוספות של צדדים שלישיים

7.3 עמלות ביצוע

• עמלת ביצוע תחושב כאחוז מהתשואה העודפת מעל לייחוס
• עמלת הביצוע תחויב רק בעת השגת תשואה חיובית
• שיטת חישוב עמלת הביצוע תפורט בהסכם הלקוח

7.4 תנאי תשלום

• כל התשלומים יבוצעו בשקלים חדשים או במטבע אחר כמוסכם
• עמלות ודמי ניהול יחויבו ישירות לחשבון הלקוח
• איחור בתשלום יחייב בתוספת ריבית וצמדה כחוק

8. גילוי סיכונים

אזהרה: השקעות כרוכות בסיכונים ואין בהן ערבות לרווח. ביצועי עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.

8.1 סיכוני שוק

• סיכון אשראי: סיכון לכשל של הנפיק בפרעון התחייבויותיו
• סיכון נזילות: קושי למכור השקעות במחיר הוגן
• סיכון מחירים: שינויים בשווי ההשקעות עקב תנודות שוק
• סיכון מטבע: שינויים בשערי חליפין
• סיכון ריבית: השפעת שינויי ריבית על שווי ההשקעות

8.2 סיכונים ספציפיים

• סיכוני ריכוז: הסתמכות יתר על מגזר או נכס ספציפי
• סיכונים גיאופוליטיים: אי יציבות פוליטית או כלכלית
• סיכונים רגולטוריים: שינויים בחקיקה או רגולציה
• סיכונים תפעוליים: כשלים במערכות או בתהליכים

8.3 סיכונים בהשקעות חלופיות

• השקעות בנדל"ן עלולות להיות מושפעות משינויים בשוק הנדל"ן
• השקעות פרטיות כרוכות בסיכוני נזילות מוגברים
• השקעות בקרנות גידור כרוכות בסיכונים מיוחדים

8.4 אחריות הלקוח

הלקוח מבין ומקבל את מלוא האחריות לסיכונים הכרוכים בהשקעותיו ומצהיר כי הוא מסוגל כלכלית לשאת בהפסדים אפשריים.

9. הגבלת אחריות

9.1 אחריות החברה

• החברה תהיה אחראית אך ורק לנזקים הנובעים מהפרה מהותית של חובותיה
• אחריות החברה תוגבל לנזקים ישירים בלבד
• החברה לא תהיה אחראית לנזקים עקיפים, אובדן רווחים או הפסד הזדמנויות
• סך האחריות של החברה לא יעלה על דמי הניהול ששולמו בשנה האחרונה

9.2 הגבלות אחריות

• החברה לא תהיה אחראית לנזקים הנובעים מאירועים מחוץ לשליטתה
• אין אחריות לנזקים הנובעים מאי מתן מידע נכון על ידי הלקוח
• אין אחריות לנזקים הנובעים מהחלטות הלקוח שלא בהתאם להמלצות
• אין אחריות לנזקים הנובעים מכוח עליון או אסון טבע

9.3 ביטוח אחריות מקצועית

החברה מבוטחת בביטוח אחריות מקצועית בסכום של 5,000,000 ש"ח כנגד נזקים הנובעים מרשלנות מקצועית.

10. הפסקת שירותים

10.1 הפסקה על ידי הלקוח

• הלקוח רשאי להפסיק את השירותים בכל עת בהודעה בכתב של 30 יום
• הלקוח יהיה אחראי לתשלום עמלות ודמי ניהול עד למועד ההפסקה בפועל
• נכסי הלקוח יועברו אליו או לנאמן שהוא יבחר תוך 30 יום

10.2 הפסקה על ידי החברה

• החברה רשאית להפסיק את השירותים בהודעה של 60 יום מראש
• החברה רשאית להפסיק את השירותים מיידית במקרה של הפרה יסודית
• במקרה של חוסר יכולת תשלום של הלקוח
• במקרה של אובדן רישיון או יכולת לפעול של הלקוח

10.3 התחשבנות

• עם הפסקת השירותים תבוצע התחשבנות סופית
• דמי ניהול ישולמו יחסית עד למועד ההפסקה
• עמלות עסקאות וביצוע יחושבו עד למועד ההפסקה

11. קניין רוחני

11.1 זכויות החברה

• כל זכויות הקניין הרוחני באתר ובשירותים שייכות לחברה
• הלקוח לא רשאי להעתיק, לשכפל או להפיץ תוכן ללא אישור
• השימוש בשירותים מקנה רישיון אישי בלבד

11.2 תוכן לקוחות

• הלקוח נשאר הבעלים של המידע האישי שלו
• החברה מקבלת רישיון להשתמש במידע לצורך מתן השירותים
• נתונים אנונימיים יכולים לשמש לצרכי מחקר ופיתוח

12. דין החל ויישוב סכסוכים

12.1 דין החל

הסכם זה יכפף לדיני מדינת ישראל ויתפרש על פיהם.

12.2 סמכות שיפוט

• בתי המשפט בתל אביב יהיו בעלי סמכות שיפוט בלעדית
• הצדדים מוותרים על כל טענה לחוסר סמכות או פורום לא נוח

12.3 יישוב סכסוכים

• הצדדים יעשו מאמץ לפתור סכסוכים בדרך של משא ומתן
• במקרה של אי הגעה להסכמה, הסכסוך יועבר לבוררות
• הבוררות תתנהל בפני בורר יחיד מומחה לנושאים פיננסיים

13. שינויים בתנאים

13.1 זכות לשינוי

• החברה רשאית לשנות תנאים אלה בכל עת
• שינויים מהותיים יובאו לידיעת הלקוחות 30 יום מראש
• שינויים קלים יפורסמו באתר האינטרנט

13.2 הודעה על שינויים

• הודעות יישלחו לכתובת האימייל הרשומה
• שינויים יפורסמו גם באתר האינטרנט של החברה
• המשך השימוש בשירותים מהווה הסכמה לשינויים

13.3 זכות התנגדות

לקוח שאינו מסכים לשינויים רשאי להפסיק את השירותים ללא עמלת יציאה תוך 30 יום מהודעת השינוי.

14. יצירת קשר

לכל שאלה או בירור בנוגע לתנאי השירות, אנא פנו אלינו:

גילוי נאות לשיווק פנסיוני